近年来，随着我国金融体系的不断深化和农村经济的持续发展，村镇银行作为服务“三农”的重要金融力量，逐渐在县域经济中扮演着越来越重要的角色。然而，伴随着业务规模的扩大和经营环境的变化，部分村镇银行也暴露出了一些潜在的风险隐患，尤其是在流动性管理、资产质量控制以及内部治理等方面。

村镇银行虽然规模较小，但其服务对象多为农户、小微企业和个体工商户，这些群体对金融服务的需求较为迫切，一旦村镇银行出现经营问题，可能对当地经济和社会稳定造成较大影响。因此，提前识别并防范潜在的破产风险，已成为当前金融监管和行业发展的重点任务之一。

首先，应加强对村镇银行的流动性风险管理。由于村镇银行的资金来源相对有限，主要依赖于存款和上级银行的再贷款支持，一旦出现集中取款或资金链断裂的情况，极易引发系统性风险。因此，监管部门应建立更加完善的流动性监测机制，推动村镇银行优化资产负债结构，增强抗风险能力。

其次，要提升村镇银行的资产质量。部分村镇银行在信贷投放过程中存在过度依赖抵押担保、风险评估不严谨等问题，导致不良贷款率上升，进而影响其盈利能力。为此，应加强信贷管理体系建设，引入更科学的风险评估模型，并强化对借款人信用状况的动态跟踪。

此外，完善公司治理结构也是防范风险的关键环节。一些村镇银行存在股东结构单一、董事会决策机制不健全等问题，容易导致内部管理混乱、违规操作频发。因此，应推动建立符合现代企业制度的治理框架，提高透明度和规范性，确保银行运营的稳健性。

最后，监管部门应加大对村镇银行的支持力度，通过政策引导、技术扶持和人才培训等方式，帮助其提升经营管理水平。同时，鼓励大型商业银行与村镇银行开展合作，形成资源共享、优势互补的良性发展格局。

总之，防范村镇银行破产风险是一项系统性工程，需要政府、监管机构、金融机构以及社会各界的共同努力。只有做到未雨绸缪、防患未然，才能确保农村金融体系的长期稳定运行，为乡村振兴战略提供坚实的金融保障。